顧客本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

株式会社サンパティックは、お客さま本位の業務運営を実現するため、以下の方針を定め、誠実かつ適切な保険募集に努めます。

1．お客さまの最善の利益の追求

当社は、お客さまの立場に立ち、ご意向やライフプラン、家族構成、経済状況等を適切に把握したうえで、お客さまに適した商品・サービスの提供に努めます。

当社は、お客さまのご意向やニーズを十分に確認し、その内容に沿った商品をご提案します。

また、必要に応じて公的医療保険、高額療養費制度、公的年金制度等の公的保険制度について情報提供を行い、お客さまが必要な保障を適切に判断できるよう努めます。

当社は、保険商品の内容、保障内容、保険料、各種リスクその他お客さまの判断に必要な重要事項について、分かりやすく丁寧な説明に努めます。

特に、お客さまに不利益となる事項や注意を要する事項については、十分にご理解いただけるよう適切な情報提供を行います。

当社は、当社や保険会社等の利益を優先することによって、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、利益相反のおそれがある取引を適切に把握し、管理します。

当社は、販売件数や手数料収入等を優先した保険募集を行いません。

また、販売ノルマや販売実績に連動した過度なインセンティブを設けず、お客さまのご意向に沿った適切な保険募集を優先します。

当社は、お客さまから寄せられたご意見、ご要望、苦情等を真摯に受け止め、必要に応じて保険募集や業務運営の改善に活用します。

当社は、本方針に基づく取組状況を定期的に確認し、必要に応じて本方針および業務運営の見直しを行い、顧客本位の業務運営の継続的な向上に努めます。

当社では、顧客本位の業務運営に関する取組状況を確認するため、以下の自主的KPIを設定します。

「顧客意向の把握・確認実施率」および「重要事項説明実施率」は、対象となる保険契約について適切な確認・説明を実施した割合を確認します。

「苦情への対応率」は、当社が受け付けた苦情について必要な対応を行った割合とし、苦情がない年度については「該当なし」とします。

また、コンプライアンスおよび公的保険制度に関する情報提供態勢について、定期的に確認を行います。

各年度の取組状況について、以下のとおり公表します。

当社は、KPIの達成状況を定期的に確認し、その結果を今後の業務改善に活用してまいります。

制定日：2026年4月1日

株式会社サンパティック